Levantamento da Serasa Experian revela que apenas 5,5% das PMEs brasileiras têm dívidas, mas esses casos concentram R$ 80,6 bilhões
Uma análise da Serasa Experian mostrou que as pequenas e médias empresas brasileiras têm um problema grave de dívidas. Embora apenas 5,5% das empresas analisadas estejam inadimplentes, esses casos concentram R$ 80,6 bilhões em débitos. O levantamento foi realizado com base em 24,8 milhões de empresas ativas com faturamento anual estimado de até R$ 300 milhões.
Segundo a Serasa Experian, os casos em que a empresa e o sócio principal estão simultaneamente inadimplentes concentram volumes expressivos de dívidas. “Embora representem uma parcela relativamente pequena das PMEs analisadas, os casos em que empresa e sócio principal estão simultaneamente inadimplentes concentram volumes expressivos de dívidas”, afirma Cleber Genero, vice-presidente de Pequenas e Médias Empresas da Serasa Experian.
Cartão de crédito e capital de giro concentram maior atraso
O levantamento mostrou que a maior concentração de débitos está nas operações em que há atraso tanto no cartão de crédito quanto no capital de giro. Nessa categoria, as pendências somam R$ 40,3 bilhões, o equivalente à metade do montante total observado pelo estudo.
Os atrasos exclusivamente em operações de cartão de crédito representam R$ 25,3 bilhões, enquanto as dívidas restritas ao capital de giro chegam a R$ 15 bilhões. Juntas, as três modalidades totalizam os R$ 80,6 bilhões identificados pela pesquisa.
Empresas inadimplentes com sócios adimplentes somam R$ 43,9 bilhões
Outro perfil de risco apontado no levantamento são as empresas inadimplentes cujos sócios permanecem financeiramente regulares. Esse grupo representa 2,2% da base analisada e concentra R$ 43,9 bilhões em dívidas.
Desse total, R$ 21,9 bilhões correspondem a empresas com atrasos simultâneos em cartão de crédito e capital de giro, enquanto R$ 12,4 bilhões referem-se apenas ao cartão de crédito e R$ 9,6 bilhões ao capital de giro.
Empresas com mais tempo de mercado lideram em valores em atraso
Embora os negócios com entre um e cinco anos de atividade representem a maior parcela dos casos de inadimplência simultânea (38,6%), os maiores valores financeiros estão concentrados em empresas mais maduras.
Os empreendimentos com 10 a 20 anos de atividade acumulam R$ 26,7 bilhões em crédito contratado e R$ 11,6 bilhões em atrasos. Já as empresas com cinco a dez anos de mercado reúnem R$ 26,1 bilhões em crédito e R$ 13,5 bilhões em inadimplência.
Comércio lidera em valores, Serviços em ocorrências
Na análise por setor econômico, o estudo mostra cenários distintos quando considerados o número de ocorrências e o volume financeiro das dívidas.
O Comércio reúne o maior volume financeiro, com R$ 35,3 bilhões em crédito contratado e R$ 16,1 bilhões em atrasos. Já os Serviços concentram 48,8% dos casos de inadimplência simultânea entre empresas e sócios, liderando em quantidade de ocorrências.
Esses dados mostram que as pequenas e médias empresas brasileiras têm um problema grave de dívidas, e que os casos de inadimplência simultânea entre empresa e sócio principal concentram volumes expressivos de débitos. É importante que as empresas e os empreendedores tomem medidas para regularizar suas dívidas e evitar problemas financeiros.
A Serasa Experian é uma empresa líder no mercado de informações creditícias e de crédito, e seu levantamento é uma ferramenta valiosa para entender a situação financeira das pequenas e médias empresas brasileiras.
É importante lembrar que a regularização das dívidas é fundamental para evitar problemas financeiros e garantir a sustentabilidade das empresas. Além disso, é importante que as empresas e os empreendedores tomem medidas para evitar a inadimplência e manter suas finanças em ordem.
